Financement de l’acquisition d’un cabinet de conseillers financiers au Canada : tout ce que vous devez savoir
La majorité des conseillers financiers canadiens qui tentent d’acquérir un cabinet n’échouent pas parce qu’ils ne trouvent pas le bon cabinet à acheter. Ils échouent parce qu’ils ne parviennent pas à organiser le financement. Il s’agit de l’un des obstacles les plus frustrants et les plus évitables dans le processus d’acquisition d’un cabinet — et […]
Vendre son portefeuille d’assurance au Canada : ce qu’il faut savoir
Un bloc d’affaires en assurance est l’un des actifs les plus précieux qu’un professionnel de la finance puisse posséder au Canada. Des décennies de renouvellements, de persistance des polices et de relations clients se transforment en un flux de revenus capable de générer des rentrées d’argent pendant des années après la retraite du conseiller vendeur. […]
Comment évaluer un cabinet de conseil financier : les méthodes, les multiples et les erreurs à éviter
Si vous demandiez à dix acheteurs différents d’évaluer le même cabinet de conseil financier de 60 millions de dollars d’actif sous gestion (ASG), vous obtiendriez probablement dix chiffres différents — allant de 600 000 $ à 1,8 million de dollars. Cet écart n’est pas le fruit du hasard. Il reflète la complexité réelle de l’évaluation […]
Planification de la relève des conseillers financiers au Canada : La feuille de route complète
La planification de la relève n’est pas un événement ponctuel. C’est un processus qui, lorsqu’il est bien mené, s’étale sur plusieurs années et permet d’atteindre simultanément trois objectifs : maximiser la valeur financière pour le conseiller vendeur, assurer la continuité du service pour les clients servis depuis des décennies, et offrir une pratique durable pour […]
Comment racheter un bloc d’affaires en tant que conseiller financier en Ontario
L’acquisition d’un bloc d’affaires (book of business) déjà établi est l’un des moyens les plus rapides pour un conseiller financier de passe à la vitesse supérieure. Plutôt que de passer des années à bâtir une clientèle une relation à la fois, une acquisition vous donne un accès immédiat à des revenus récurrents, à une base […]
Comment vendre votre cabinet de conseil financier au Canada : guide complet
Après des décennies à bâtir votre cabinet — acquérir des clients, gagner leur confiance, développer les actifs sous gestion — la question du comment et du moment de la sortie est l’une des décisions les plus importantes que vous aurez à prendre. Et pourtant, la plupart des conseillers financiers canadiens l’abordent avec beaucoup moins de […]